Ne laissez plus l'inflation grignoter votre épargne. Je vous accompagne pour construire une stratégie financière sur-mesure, claire et performante.
Oubliez les idées reçues. L'assurance-vie est l'enveloppe patrimoniale par excellence. Elle allie souplesse, disponibilité des fonds et une fiscalité ultra-avantageuse après 8 ans.
Pourquoi la choisir ?
*Graphique à titre illustratif basé sur l'effet des intérêts composés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Le PER est la solution indispensable pour compenser la baisse de revenus à la retraite, tout en bénéficiant d'un effet de levier fiscal immédiat.
Loi Madelin / Art. 154 : Déduisez vos versements de votre bénéfice imposable. Plafonds majorés pour rattraper le retard de cotisation des régimes obligatoires.
Art. 163 : Vos versements sont déductibles de votre revenu global (dans la limite de 10% des revenus). Une économie d'impôt proportionnelle à votre tranche marginale (TMI).
Liberté totale de choix : 100% Capital, 100% Rente viagère, ou un mélange des deux.
Souvent méconnu, c'est le "jumeau" de l'assurance-vie, avec des atouts spécifiques pour la transmission et la gestion de trésorerie professionnelle.
Un outil idéal pour placer la trésorerie excédentaire de votre holding ou société (fonds euros + UC) sans bloquer les fonds.
Contrairement à l'assurance-vie, il peut être donné de son vivant (donation avec réserve d'usufruit) tout en conservant l'antériorité fiscale.
Que vous soyez chef d'entreprise cherchant à optimiser sa trésorerie ou particulier préparant sa retraite, je vous offre un premier regard expert.
Prendre rendez-vous